ИНФОРМАЦИЯ
о наиболее распространенных способах и видах преступлений в сфере
информационно-телекоммуникационных технологий, совершаемых
в отношении жителей Ямало-Ненецкого автономного округа
1. Совершение мошеннических действий посредством мобильной связи, социальной сети «WhatsApp» и других мессенджеров. В указанных случаях злоумышленники, представляясь сотрудниками службы безопасности банков, правоохранительных органов, под предлогом пресечения несанкционированного списания денежных средств и оформления кредита убеждают граждан оформить кредит и перевести заёмные денежные средства на указанные злоумышленниками номера банковских карт, счета абонентских номеров, расчетные счета, электронные кошельки.
При этом мошенники владеют персональными данными потерпевших, называют их фамилию, имя, отчество, дату рождения, номера банковских счетов, адрес проживания, номера телефонов, паспортные данные и т.д., тем самым вызывая к себе доверие.
Как правило, телефонные звонки гражданам поступают с «подменных» номеров, т.е. на дисплее телефонов граждан отображаются действующие номера сотрудников правоохранительных органов, прокуратуры, Федеральной службы безопасности, сберегательного банка, в том числе номер «900».
«Подменный» номер создается при помощи специальных программ, звонок осуществляется не с помощью сотовой связи, а посредством сети Интернет. Информацию о номерах телефонов правоохранительных органов и кредитных организаций мошенники узнают из официальных сайтов и подменяют при звонке. К примеру, мошенник звонит гражданину с территории Украины, при этом на дисплее высвечивается номер сотрудника следственного отдела Главного управления МВД России по г. Москве, который имеется на официальном сайте МВД России.
Злоумышленники при общении с гражданами излагают «легенду», сообщая, что на имя гражданина неизвестными лицами оформляется кредит.
В ходе разговора злоумышленники под различными предлогами в корыстных целях убеждают потерпевших оформить максимально возможное количество кредитов в различных банках, чтобы уменьшить кредитный потенциал гражданина с целью не дать возможности неизвестным лицам оформить на их имя кредит.
Далее мошенники просят перевести деньги посредством личного онлайн кабинета на «защищенный личный счет», который фактически принадлежит мошенникам либо направляют граждан к банкомату или в офис банка для снятия денежных средств с карты или счета и последующего внесения на якобы «защищенный личный счет».
При этом мошенники убеждают потерпевших не контактировать с сотрудниками службы безопасности банков, правоохранительных органов, прокуратуры, Федеральной службы безопасности и т.д., убеждая граждан, что проводится специальная операция по поимке преступников, а указанные должностные лица являются сообщниками преступников, оформляющих незаконный кредит на имя потерпевших.
Злоумышленники находятся в постоянном контакте с потерпевшими, торопят их с принятием решения, чтобы у граждан не было возможности посоветоваться с близкими родственниками, знакомыми, а также обдумать свои действия или сообщить в правоохранительные органы.
После перевода денежных средств в личном кабинете либо через банкоматы фактически денежные средства поступают на банковские счета злоумышленников.
Характерный пример: На абонентский номер 8918….000 гражданина Иванова И.И. поступило 8 вызовов, в том числе с номера «900», «88005678921», «8495556678912», стационарных абонентских номеров с кодами ЯНАО, в мессенджере «WhatsApp» с неустановленного номера, на аватаре которого отображается логотип Сбербанка.
Звонившие представлялись сотрудниками службы безопасности Сбербанка, сотрудниками следственного комитета г. Москвы. Указанные лица сообщили Иванову И.И., что в отделении Сбербанка г. Москвы на его имя некий Петров П.П. пытается оформить кредит в сумме 1 миллион рублей. При этом мошенники сообщили, что по данному факту ими проводится «специальная операция», о которой Иванову И.И. нельзя сообщать никому, в том числе сотрудникам правоохранительных органов (МВД, ФСБ, СКР, прокуратура), а также сотрудникам банка, расположенного по его месту жительства, так как возможно в данной махинации задействованы обозначенные должностные лица.
Далее Иванову И.И. предложили оформить в Сбербанке максимальный кредит, чтобы Петрову В.В. отказали в получении кредита из-за превышения кредитного лимита.
Действуя по указанию злоумышленников, Иванов И.И. в личном кабинете «Сбербанк онлайн» под диктовку преступников оформил заявку на получение кредита в максимально возможной сумме – 1.5 миллиона рублей. После одобрения заявки мошенники сказали Иванову И.И. проследовать в ближайший банкомат и перевести деньги на указанные мошенниками «защищенные безопасные счета», созданные Сбербанком специально на имя Иванова И.И., убедив, что таким образом Иванов И.И. спасет свои деньги и в последующем по своему усмотрению распорядится оформленным кредитом.
После перевода денежных средств связь с потерпевшим прекратилась, телефонные номера звонивших заблокированы. В результате проведенной махинации Иванов И.И. остался без денег с оформленным кредитом на 1,5 миллиона рублей.
2. Совершение мошенничеств с использованием специальных программ удаленного доступа к устройству.
Злоумышленники под предлогом пресечения мошеннических действий с денежными средствами потерпевших убеждают их установить на смартфон приложение по удаленному доступу к устройству (Anydesk, TeamViewer, PC Remote, RMS, AirDrope и др.). После установки такого приложения преступники получают полный контроль над мобильными устройствами граждан и самостоятельно оформляют на них кредиты с последующим перечислением заёмных денежных средств на подконтрольные им счета.
3. «Взлом» аккаунтов «ВКонтакте», «Одноклассники.ру», «Telegram» и др. Потерпевшие в результате недостаточной цифровой грамотности по своему легкомыслию предоставляют злоумышленники различными способами (как правило, пройдя по ссылке) логины и пароли от своих аккаунтов в социальных сетях (ВКонтакте, Одноклассники.ру, Telegram и др.).
В дальнейшем мошенниками от имени потерпевших осуществляется рассылка списку его контактов, друзьям с просьбой одолжить денежные средства под различными предлогами (заболел родственник, не хватает на срочную покупку и т.д.) с указанием реквизитов банковской карты (счета).
4. Использование злоумышленниками торговых интернет площадок, социальных сетей (Авито, Юла, OZON, Wildberries, ВКонтакте, Instagram) для совершения мошеннических действий путём введения в заблуждение потерпевших относительно продажи какого-либо товара, сдачи в аренду жилого помещения или же оказания иных услуг. К примеру, при покупке товара покупателю направляется кассовый чек с трек-номером отправления. По прибытии посылки покупатель вместо товара получает пустую коробку. Возможен иной вариант - после получения денег злоумышленник отменяет отправку товара, в итоге покупатель остаётся без денег и без товара.
Также мошенники путём создания интернет-сайтов и аккаунтов в социальных сетях, схожих с официальными (dodopizza.ru, booking.com, skyscanner.ru, Сбербанк, ВТБ 24 и др.), принимают заявки от клиентов либо присылают сообщения со специально созданной ссылкой, при открытии которой пользователь перенаправляется на якобы платежную страницу банка для оплаты товара. Далее при введении данных своей банковской карты у лица списываются все имеющиеся на ней деньги.
5. Дополнительный заработок на инвестиционной бирже. Гражданин находит в сети Интернет биржевую площадку по торговле криптовалютой (Binanace, Gartex, Kraken т.д.). После регистрации на указанной площадке, с гражданином связывается лже-менеджер, который предлагает высокий доход от покупки криптовалюты. Для этого необходимо открыть счет, а затем пополнить его на небольшую сумму (от 5-10 тысяч рублей) для приобретения и перепродажи крипто валюты. При этом злоумышленники убеждают клиентов передать им логин и пароль от счета (крипто-кошелька) для контроля и сопровождения операций по счету. Выплатив клиенту определенный доход от минимальных вложений, ему предлагается пополнить счет на более значительную сумму (от 500 тысяч рублей и более) для получения более высокого дохода. После пополнения счета гражданин лишается доступа к крипто-кошельку и своим деньгам.
6. Дополнительный заработок в сети Интернет (финансовые пирамиды, инвестиции). В сети Интернет (ВКонтакте, Instagram, Одноклассники.ру, YouTube, Telegram и т.д.) гражданин находит информацию о дополнительном заработке путем инвестирования, вложения средств в виде приобретения акций различных крупных корпораций.
После регистрации с лицом связывается лже-брокер, который предлагает высокий пассивный доход от инвестирования в ценные бумаги. Для этого предлагается гражданам открыть счет, а затем его пополнить (на сумму от 50 тысяч рублей и более) с целью приобретения и перепродажи акций крупных торговых корпораций. При этом злоумышленники убеждают клиентов передать им логин и пароль от счета для контроля и сопровождения операций по счету. Выплатив клиенту определенный доход от минимальных вложений, ему предлагается пополнить счет на более значительную сумму (от 1 миллиона рублей и более) для получения более высокого дохода. После пополнения счета гражданин лишается доступа к крипто-кошельку и своим деньгам.
7. Заказ такси в BlaBlaCar. Злоумышленник размещает в приложении BlaBlaCar либо на сайтах-двойниках объявление о совместной поездке. Для оплаты за проезд мошенники направляют клиентам специально созданную ссылку. Произведя оплату по данной ссылке путём введения данных банковской карты, у потерпевшего одновременно списываются все хранящиеся на банковском счете денежные средства. Также при бронировании места в автомобиле на сайте BlaBlaCar мошенники направляют клиенту ссылку для оплаты брони. В дальнейшем при её оплате мошенники на связь не выходят, номер телефона гражданина блокируют.
В настоящее время мошенники для реализации своих противоправных целей активно применяют новейшие технические разработки, сочетая их с методами психологического воздействия на граждан, обладают профессиональными навыками программирования, имеют доступ к базам персональных данных.
УМВД России
по Ямало-Ненецкому автономному округу
